Desde hace unos a\u00f1os he participado en varios congresos relacionados con la Compliance Penal, y muchos de ellos est\u00e1n especializados sobre el tema de Blanqueo de Capitales.
\nSi leemos la prensa diaria casi todos los casos de corrupci\u00f3n que leemos est\u00e1n relacionados con esta materia, o como m\u00ednimo con sus hermanos llamados delito fiscal, soborno o tr\u00e1fico de influencias.<\/p>\n
El blanqueo de capitals no es otra cosa las artima\u00f1as (llamadas ingenier\u00edas jur\u00eddico\/pol\u00edtico\/financieras) para volver a poner en circulaci\u00f3n legal cash, dinero, moneda, papel moneda, dinero electr\u00f3nico, activos patrimoniales y financieros, rendimientos de propiedades, productos financieros, e incluso derechos de emisi\u00f3n de CO2, que una persona f\u00edsica, o jur\u00eddica, o incluso estados, han obtenido sin legitimidad de cauce legal reconocido en alg\u00fan territorio (el cu\u00e1l tambi\u00e9n debe ser reconocido por la legalidad internacional).<\/p>\n
Los detectives privados tenemos mucho que decir aqu\u00ed por varias razones.
\nHist\u00f3ricamente hemos trabajado en este tipo de casos porque por casos competencia desleal entre empresas, estafas, por disputas de herencias e incluso por problemas de incumplimiento de impago de pensiones, hemos tenido que reconstruir la \u201cnovela\u201d y PROBAR por qu\u00e9 alguien sin historia financiera ten\u00eda mucho dinero, de por qu\u00e9 alguien que ten\u00eda mucho de repente no lo tiene, o de por qu\u00e9 se quiere dejar a un presunto heredero sin un duro. Y quien esconde dinero no declarado en ninguna parte o procedente de actividades il\u00edcitas, tiene que pensar como reutilizarlo si quiere disfrutarlo sin tener a las autoridades oliendo su nuca, y seguir aparentando reputaci\u00f3n y credibilidad en los negocios.<\/p>\n
En Espa\u00f1a est\u00e1 en vigor la Ley 10\/2010 de 28 de abril Prevenci\u00f3n de Blanqueo de Capitales y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo (y su reglamento) de regulaci\u00f3n de la protecci\u00f3n del sistema financiero y de otros sectores de la actividad econ\u00f3mica, y la Ley Org\u00e1nica 1\/2015 de reforma del art\u00edculo 31 Bis del C\u00f3digo penal Espa\u00f1ol, que regulan como personas jur\u00eddicas y f\u00edsicas, desde entidades financieras a incluso particulares, deben participar, a veces como sujetos obligados, en la seguridad activa en evitar pr\u00e1cticas il\u00edcitas en esta materia.<\/p>\n
En cualquiera de los casos, los principios activos son :
\n– Know your client (conoce a tu cliente y personas\/entes involucrados para conocer la procedencia de sus fondos, credibilidad, veracidad y legalidad de la transacci\u00f3n o negocio jur\u00eddico).
\n– Instaura en la organizaci\u00f3n privada un sistema de gesti\u00f3n del riesgo contra actividades de la delincuencia.
\n– Informa a la autoridad si presupones o detectas una irregularidad\/ilegalidad.
\nEstos principios han creado sin avisar que las empresas y operadores privados deben realizar una funci\u00f3n llamada en el mundo anglosaj\u00f3n de \u201cLaw Enforcement\u201d. Es decir, deben participar activamente desde la esfera privada a la protecci\u00f3n del bien com\u00fan realizando acciones de investigaci\u00f3n, informaci\u00f3n y an\u00e1lisis de potenciales delitos que afectan a la seguridad P\u00fablica e incluso Nacional (pi\u00e9nsese en el Terrorismo o en el tr\u00e1fico de drogas).<\/p>\n
Es decir, se conmina y obliga al operador privado a estar en primera l\u00ednea de defensa contra la criminalidad. Ah\u00ed es nada, y pasa desapercibido como si esto no tuviese implicaciones.
\nUna de las principales es, \u00bfsalvo las entidades financieras que ya llevan a\u00f1os en este tipo de regulaciones por obligaciones internacionales (y no est\u00e1n saliendo \u00faltimamente muy bien paradas), qui\u00e9n narices sabe c\u00f3mo una organizaci\u00f3n privada u operador privado puede luchar contra delitos de esta naturaleza?<\/p>\n
Pues curiosamente la investigaci\u00f3n privada, de tradici\u00f3n en Espa\u00f1a desde principios del siglo XX, y recientemente amparada por la Ley 5\/2014 de Seguridad Privada, tiene mucho que decir.
\nPrimero, los investigadores privados hist\u00f3ricamente han sido requeridos para poder asesorar e investigar sobre como la naturaleza humana enga\u00f1a a aquello que es aparente (\u00bfsino por qu\u00e9 contratarnos si el cliente ya lo supiera hacer?) : estafadores, defraudadores, delincuentes econ\u00f3micos, y recientemente expertos de la ingenier\u00eda social, son el objeto de escrutinio de detectives desde hace d\u00e9cadas.<\/p>\n
Segundo, la Ley de Seguridad Privada en Espa\u00f1a es el \u00daNICO MARCO NORMATIVO de relaciones entre la Seguridad P\u00fablica y la Seguridad Privada. Pronunciamientos del Cuerpo Nacional de Polic\u00eda lo han dicho taxativamente. Por tanto, la legitimidad, y en algunos casos la exclusividad, es evidente.
\nTercero, la investigaci\u00f3n privada tiene incluso a veces mecanismos m\u00e1s \u00e1giles en tema de blanqueo de capitales que la seguridad p\u00fablica. En casos recientes detectives privados que han contactado con colegas honestos en para\u00edsos fiscales, han conseguido en 24 horas la informaci\u00f3n de administradores en empresas pantalla con testaferros que comisiones rogatorias judiciales tardan meses en conseguir, esto cuando contestan estas autoridades.<\/p>\n
En el mundo bancario existe el concepto de \u201cenhanced due dilligence\u201d, consistente b\u00e1sicamente en investigar con profundidad al cliente para saber si es un sujeto expuesto a tendencia al tr\u00e1fico de influencias o corrupci\u00f3n (t\u00e9cnicamente llamados PEP\u2019s), o si el sujeto que presenta la operaci\u00f3n tiene antecedentes criminales o de corrupci\u00f3n, o si hay un testaferro detr\u00e1s de todo. Personalmente no encuentro raz\u00f3n alguna para que un detective privado profesional, con oficio, experiencia, legalidad y t\u00e9cnica, no pueda realizar esta investigaci\u00f3n. Casi dir\u00eda que es necesario y pertinente.<\/p>\n
Auguro una gran participaci\u00f3n activa en el futuro de los investigadores privados que se especialicen en esta materia (obviamente prepar\u00e1ndose) porque se va a abrir en el futuro una inevitable colaboraci\u00f3n p\u00fablico\/privada que no tiene marcha atr\u00e1s por necesidades de los tiempos. Y encima existe una ley de relaciones publico\/privada en Espa\u00f1a, llamada Ley de Seguridad Privada, casi \u00fanica en el MUNDO, que lo OBLIGA (ah\u00ed es nada).<\/p>\n
Enrique de Madrid, es Detective<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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