El juez de la Audiencia Nacional Ismael Moreno ha acordado dirigir procedimiento contra CaixaBank S.A. como investigada por un delito de blanqueo de capitales por la actuaci\u00f3n de diez de sus sucursales en el presunto favorecimiento, auxilio y ocultaci\u00f3n de fondos de\u00a0 clientes de nacionalidad china investigados en las operaciones conocidas como \u201cEmperador, Chequia, Snake, Juguetes y P\u00f3lvora\u201d. El juez considera que las sucursales investigadas, directivos y empleados actuaron presuntamente \u201ccomo canales de blanqueo de dichas organizaciones\u201d aun cuando pod\u00edan sospechar que sus clientes estaban inmersos en actividades il\u00edcitas de fraude del que proced\u00edan las ingentes imposiciones en efectivo que realizaban\u201d. El juez cita a la entidad el pr\u00f3ximo 26 de abril a las 10.30 con objeto de que proceda a la designaci\u00f3n de abogado y procurador.<\/p>\n
El auto del juez explica que a ra\u00edz de la investigaci\u00f3n a la entidad ICBC ( Industrial And Comercial Bank Of China S.A)\u00a0 por conductas de blanqueo de capitales al servicio de diversas organizaciones criminales de ciudadanos chinos, el Grupo de delitos Econ\u00f3micos de la Guardia Civil, as\u00ed como el SEPBLAC detectaron una serie de comportamientos irregulares llevados a cabo por determinadas sucursales de CAIXABANK entre los a\u00f1os 2011 y 2015, para ayudar presuntamente a personas f\u00edsicas y sociales de nacionalidad china a aprovecharse de las ganancias il\u00edcitas de sus defraudaciones y contrabando de mercanc\u00eda.<\/p>\n
Estas organizaciones generaban unas masivas remesas de dinero en efectivo, procedentes de delitos contra la Hacienda P\u00fablica y en menor medida contra la Propiedad Industrial y Contrabando\u00a0 \u201cen cuya bancarizaci\u00f3n sin riesgos de ser descubiertos, aprovechamiento y ayuda\u00a0 para transferir sus fondos a China han intervenido entidades bancarias como CaixaBank e ICBC Sucursal Espa\u00f1a\u201d.<\/p>\n
CaixaBank desatendi\u00f3 \u00a0los requerimientos judiciales sobre clientes que siguieron transfiriendo 31.7 millones de euros\u00a0<\/strong><\/p>\n El auto del juez relata c\u00f3mo entre 2013 y 2015 distintos juzgados de localidades de Madrid y de la Audiencia Nacional que investigaban los casos Emperador y Snake, entre otros, realizaron diversos requerimientos a las sucursales de CaixaBank\u00a0para averiguar el patrimonio il\u00edcito de los clientes investigados. Las sucursales implicadas \u201c hicieron caso omiso\u201d al hecho de\u00a0 tratarse\u00a0 de clientes requeridos por juzgados y fiscal\u00edas, y \u201cauxiliaron a los titulares de cuentas en el aprovechamiento de sus ganancias il\u00edcitas, bancarizando el dinero sin indagar su origen, aceptando cualquier papel o justificaci\u00f3n que se les presentaba y facilitando su transferencia en importes peque\u00f1os que no deb\u00edan ser comunicados al Banco de Espa\u00f1a\u201d Esos requerimientos judiciales, a\u00f1ade el juez, \u201c fueron desatendidos por CaixaBank que no activ\u00f3 ninguna comunicaci\u00f3n o alarma respecto al cliente en cuesti\u00f3n\u201d.<\/p>\n El informe del SEPLBAC destaca que entre los a\u00f1os 2013 y 2015 el n\u00famero de clientes de CaixaBank\u00a0 que han sido objeto de requerimiento judicial por delito de blanqueo y que han realizado transferencias por valor de 99.1 millones de euros\u00a0 a China y Hong Kong son 193 (76 personas f\u00edsicas y 117 sociedades limitadas). El juez destaca que no se realizaron ex\u00e1menes especiales tras recibir esos requerimientos, ni tampoco comunicaci\u00f3n al SEPBLAC, respecto de 165 de esos 193 clientes, que siguieron operando, transfiriendo 31.7 millones de euros.<\/p>\n En su auto el juez distingue entre la actuaci\u00f3n de otras entidades bancarias y CaixaBank.\u00a0 El magistrado recuerda que, a ra\u00edz de la llamada operaci\u00f3n SNAKE, la Fiscal\u00eda Anticorrupci\u00f3n y el juzgado n\u00famero 7 de Parla, solicitaron informaci\u00f3n a las entidades bancarias sobre las comunicaciones que hab\u00edan cursado al SEPBLAC por las\u00a0 operaciones investigadas. 18 bancos reportaron que hab\u00edan comunicado al SEPBLAC un total de 109 expedientes relacionados con 111 empresas y 42 personas f\u00edsicas de la organizaci\u00f3n SNAKE, por movimientos sospechosos de blanqueo. El juez a\u00f1ade que, en el caso de ICBC no hubo ninguna comunicaci\u00f3n y en el caso de CaixaBank se localizaron 4 de una de las sucursales investigadas,\u00a0 cuyo director pese advertir indicios de blanqueo en una de las cuentas, \u201cpermitieron a su administrador contratar nuevas cuentas para otra sociedad de su propiedad y cliente de la misma sucursal\u201d.<\/p>\n Un patr\u00f3n com\u00fan de actuaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n El auto detalla las operaciones investigadas a las 10 sucursales implicadas, situadas en distritos cercanos al Pol\u00edgono Cobo Calleja de Madrid. El auto analiza toda la informaci\u00f3n sobre los clientes investigados,\u00a0 de los que exist\u00eda carencias\u00a0 de informaci\u00f3n y de control sobre su operativa. Los directores implicados\u00a0 permitieron el uso de testaferros, actividades econ\u00f3micas no justificadas, con repetici\u00f3n de un patr\u00f3n falsario de ingresos en efectivo\u00a0 para eludir a Hacienda, fraccionando facturas, con empresas instrumentales y sin controlar a los clientes; Los directivos de esas sucursales, seg\u00fan el juez, permitieron que otras personas distintas a los titulares firmaran operaciones de ingresos o transferencias.<\/p>\n A trav\u00e9s de la banca on line los l\u00edderes de la organizaci\u00f3n criminal tambi\u00e9n operaban, sin necesidad de desplazar a testaferros instrumentales a las entidades bancarias. El juez cifra en 50 sociedades de la trama y 16 personas f\u00edsicas las que utilizaron la banca electr\u00f3nica de CaixaBank. Los directores de las sucursales investigadas permitieron a las organizaciones SNAKE, Chequia, Emperador, Juguetes que realizaran ingresos compartiendo IPs, compartiendo beneficiarios comunes. En el caso Emperador, por ejemplo, ordenaron 2.254 transferencias por valor de 41.648.140 euros.<\/p>\n Las organizaciones investigadas divid\u00edan las remesas de dinero procedentes de sus ganancias il\u00edcitas en cantidades m\u00e1s peque\u00f1as, entre 20.000 y 35.000 euros. A veces se produc\u00edan ingresos de efectivo simult\u00e1neos en el mismo d\u00eda, hora y cantidad entre varias sociedades aparentemente desvinculadas entre s\u00ed y realizadas por su administrador de perfil testaferro. Respecto a las transferencias a CHINA y Hong Kong, el\u00a0 juez considera que los directivos y empleados de las sucursales investigadas \u201ceran conocedores de los saldos diarios que se transfer\u00edan y que sus importes eran siempre inferiores a 50.000 euros, al objeto de eludir la obligaci\u00f3n de declararlas conforme a la normativa del Banco de Espa\u00f1a y permanecer as\u00ed los movimientos ocultos para el seguimiento de las operaciones de tr\u00e1fico de divisas\u201d.<\/p>\n Responsabilidad como persona jur\u00eddica<\/strong><\/p>\n Los hechos relatados en el auto describen, seg\u00fan el juez graves fallos del sistema de control para la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales, que se hab\u00edan puesto de manifiesto desde 2013 y que eran conocidos por todo el personal directivo de la entidad CaixaBank, \u201cy en especial por el que fue su responsable de cumplimiento normativo al tiempo de los hechos\u201d.<\/p>\n Es por ello que Ismael Moreno considera procedente incluir a la entidad como persona jur\u00eddica, sin perjuicio de los indicios de responsabilidad descritos en las 10 sucursales investigadas, por hechos ajenos cometidos por sus empleados y directivos, basados en la responsabilidad \u201cin elegendo, in vigilando o in instruendo\u201d de los administradores respecto a los hechos cometidos por sus empleados. Esa responsabilidad es transferida a la persona jur\u00eddica, en tanto que CAIXABANK no implement\u00f3 las medidas necesarias y adecuadas de prevenci\u00f3n, pese a conocer los riesgos en los que incurri\u00f3 su red de sucursales y cajeros autom\u00e1ticos y tener las herramientas necesarias para ello: \u201cse permiti\u00f3 operar, obviando la diligencia debida, a nacionales de pa\u00edses asi\u00e1ticos sospechosos de estar implicados en investigaciones por blanqueo y fraude. Igualmente no procedi\u00f3 a la necesaria comunicaci\u00f3n al \u00f3rgano de prevenci\u00f3n (SEPBLAC) para atajar la presunta pr\u00e1ctica delictiva.\u201d Ese incumplimiento de sus obligaciones de diligencia debida, a\u00f1ade el juez, como sujeto obligado a ser la primera frontera de prevenci\u00f3n para impedir que las ganancias il\u00edcitas de las organizaciones criminales puedan introducirse en el circuito econ\u00f3mico \u201cfue contumaz y no epis\u00f3dico\u201d .<\/p>\n \n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El juez de la Audiencia Nacional Ismael Moreno ha acordado dirigir procedimiento contra CaixaBank S.A. como investigada por un delito de blanqueo de capitales por la actuaci\u00f3n de diez de sus sucursales en el presunto favorecimiento, auxilio y ocultaci\u00f3n de fondos de\u00a0 clientes de nacionalidad china investigados en las operaciones conocidas como \u201cEmperador, Chequia, Snake, <\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":3710,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[33],"tags":[],"class_list":["post-6608","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-politica-uncategorized"],"wps_subtitle":"","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.elbuscadordeldetective.info\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/6608","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.elbuscadordeldetective.info\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.elbuscadordeldetective.info\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.elbuscadordeldetective.info\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.elbuscadordeldetective.info\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=6608"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.elbuscadordeldetective.info\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/6608\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":6609,"href":"https:\/\/www.elbuscadordeldetective.info\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/6608\/revisions\/6609"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.elbuscadordeldetective.info\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/3710"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.elbuscadordeldetective.info\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=6608"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.elbuscadordeldetective.info\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=6608"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.elbuscadordeldetective.info\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=6608"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}