El 29 de agosto entr\u00f3 en vigor la ley org\u00e1nica 9\/2022, transposici\u00f3n la directiva 2019\/1153 del Parlamento Europeo y del Consejo, por la que se establecen normas que facilitan el uso de informaci\u00f3n financiera y de otro tipo para la prevenci\u00f3n, detecci\u00f3n, investigaci\u00f3n o enjuiciamiento de infracciones penales, de modificaci\u00f3n de la ley org\u00e1nica 8\/1980, de 22 de septiembre, de financiaci\u00f3n de las comunidades aut\u00f3nomas y otras disposiciones conexas y de modificaci\u00f3n de la ley org\u00e1nica 10\/1995, de 23 de noviembre, del C\u00f3digo Penal.<\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, esta ley org\u00e1nica ha introducido cambios en varias normas, entre otras en la ley 10\/2010, del 28 de abril, cuyo objeto es la protecci\u00f3n de la integridad del sistema financiero y de otros sectores de actividad econ\u00f3mica a trav\u00e9s del establecimiento de obligaciones de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo. As\u00ed, la ley org\u00e1nica 9\/2022 puede indicar que es un nuevo hito en la lucha contra el blanqueo de capitales, puesto que el objetivo principal de la ley es facilitar el intercambio y el acceso de datos financieros con el fin de detectar, investigar y agilizar la lucha contra el blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo y el fraude financiero.<\/p>\n\n\n\n
Las novedades que afectan a la lucha contra el blanqueo de capitales que aporta la transposici\u00f3n de la directiva se pueden enumerar en dos:<\/p>\n\n\n\n
1. La regulaci\u00f3n del acceso a la informaci\u00f3n del fichero de titularidades financieras. La informaci\u00f3n a la que se puede acceder del fichero de titularidades financieras no incluye informaci\u00f3n acerca de saldos ni movimientos (ingresos o transferencias), sino que \u00fanicamente permite acceder a la identificaci\u00f3n del producto financiero, de la entidad de cr\u00e9dito y de los titulares y autorizados de la cuenta o producto. La ley prev\u00e9 el acceso directo e inmediato de las autoridades competentes al fichero y, a su vez, del Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac).<\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, destaca la supresi\u00f3n de la previa autorizaci\u00f3n judicial o del Ministerio Fiscal para que las fuerzas y cuerpos de seguridad accedan al fichero de titularidades financieras. En el supuesto de requerir un acceso m\u00e1s all\u00e1 de los datos de titularidad, s\u00ed ser\u00e1 necesaria previa autorizaci\u00f3n judicial o del ministerio fiscal.<\/p>\n\n\n\n
Por tanto, las autoridades competentes para acceder y consultar el fichero son los jueces y tribunales del orden jurisdiccional penal; el ministerio fiscal; la fiscal\u00eda europea; las fuerzas y cuerpos de seguridad del Estado; las polic\u00edas auton\u00f3micas con competencias estatutariamente asumidas para la investigaci\u00f3n de delitos graves; la oficina de gesti\u00f3n y recuperaci\u00f3n de activos del Ministerio de Justicia; las oficinas de recuperaci\u00f3n de activos designadas por Espa\u00f1a y, por \u00faltimo, la direcci\u00f3n adjunta de vigilancia aduanera de la Agencia Estatal de Administraci\u00f3n Tributaria.<\/p>\n\n\n\n
2. La regulaci\u00f3n de la colaboraci\u00f3n entre las autoridades competentes y el Sepblac, con otros Estados Miembros de la Uni\u00f3n Europea y con la Europol. La ley establece que el Sepblac y las autoridades competentes son los encargados de responder a las solicitudes de naturaleza policial a la mayor brevedad posible y, en el caso de que se trate de informaci\u00f3n financiera, antes del transcurso de 72 horas.<\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, el Sepblac debe llevar un registro de las operaciones de acceso y consulta al fichero que lleven a cabo las autoridades competentes, que es examinado de forma regular por el delegado de protecci\u00f3n de datos de dicha entidad y se encuentra a disposici\u00f3n de la Agencia Espa\u00f1ola de Protecci\u00f3n de Datos. El Sepblac deben tener un registro de las solicitudes de informaci\u00f3n llevadas a cabo en el contexto de la ley 9\/2022, que a su vez debe ser conservada durante cinco a\u00f1os.<\/p>\n\n\n\n
Con el objetivo de que el intercambio de informaci\u00f3n sea m\u00e1s eficaz y la coordinaci\u00f3n m\u00e1s estrecha entre las autoridades nacionales a escala transfronteriza, la ley 9\/2022 tambi\u00e9n permite el acceso indirecto de la Europol a los datos del fichero, a trav\u00e9s de las unidades nacionales de los Estados miembros.<\/p>\n\n\n\n
Analizadas las novedades de la ley 9\/2022, nos encontramos ante un instrumento que permitir\u00e1 un mayor y m\u00e1s r\u00e1pido acceso a la informaci\u00f3n de posibles actividades vinculada al terrorismo y por ende al blanqueo de capitales, lo que dar\u00e1 como fruto una mayor eficacia en la aplicaci\u00f3n de la normativa de prevenci\u00f3n en el \u00e1mbito estatal y de la Uni\u00f3n Europea, ya que facilita el intercambio de datos financieros, que es b\u00e1sico para prevenir, investigar y juzgar los delitos en esta materia. No obstante, haciendo una valoraci\u00f3n de su impacto en la pr\u00e1ctica diaria, entendemos que permitir el acceso a la informaci\u00f3n financiera sin control por parte de las autoridades competentes puede ser contraproducente, perjudicando a las posibles investigaciones y dando posibilidad a acudir a la v\u00eda judicial para dirimir conflictos.<\/p>\n\n\n\n
Por lo que, para evitar esto, es como primordial que se elabore en Espa\u00f1a un reglamento en el que queden desarrollados a detalle los puntos m\u00e1s sensibles de la ley 9\/2022, sin obviar que las autoridades competentes tendr\u00e1n que adaptar necesariamente sus pol\u00edticas internas de compliance. As\u00ed, se adaptar\u00e1n a las nuevas actuaciones que quedan permitidas en la ley.<\/p>\n\n\n\n
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